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公安立案侦查网贷平台 “网贷”变“网骗”统共

发布时间:19-12-06 阅读:451

2018年以来,一度迅猛成长的P2P网贷平台接踵“爆雷”,大年夜批投资者深陷不法集资陷阱。仅广东2018年前10月就对总部在省内的67家P2P网贷平台存案,抓获130名犯罪嫌疑人,涉及资金总额高达469亿元,156万投资人卷入此中。

号称“收益高、门槛低、操作易”的“网贷”,为何会变成“网骗”?追逃挽损事情进展若何?“新华视点”记者近日在广州、深圳、佛山等地追踪采访了多起范例案件。

自建资金池 有网贷公司人均“吸”一亿元

2018年6月,位于佛山市禅城区的安稳投资治理咨询有限公司忽然室迩人遐,公司“理财咖”平台无法提现。当地警方办案职员称,该公司规模很小,事情职员12人,但接受了19亿元"民众,"存款,仅近一年光阴就“吸”了11亿元。

“这些资金并没有用于‘理财咖’平台公布的投资项目,而是经由过程借新还旧召募资金、保持周转。因为经营者提取资金数量过大年夜且大年夜肆浪费,终极激发资金链断裂。”佛山市公安局禅城分局办案夷易近警说,接受资金除部分返还投资者到期本金、利息外,经营者经由过程违规设立居间人账户转走资金,用于购买房产、书画、保险等。

设立资金池是险些所有涉案P2P平台的“通病”。深圳市公安局南山分局经侦大年夜队一位认真人说,经由过程在银行或第三方支付平台开设专用资金账户,先归集投资人资金至账户内,再由平台转给借钱方或挪为他用,资金可被随意率性布置。

不少涉案P2P平台还设立关联公司,宣布借钱项目“自融自用”,一旦投资掉败,风险整个转嫁到投资者。2018年7月因涉嫌集资欺骗被广州市公安局河汉分局存案侦查的“礼德财富”投资理财平台便是一例。

该平台节制人郑某森向代办机构购买了多家手续无缺的空壳公司,并用这些空壳公司在平台发标乞贷。“一共买了几千家公司,每家花了6000元,业务执照、印章、银行卡、U盾一应俱全。”一名办案夷易近警说。

为前进“竞争力”,涉案P2P平台险些都公开允诺刚性兑付,对违约债务兜底,导致坏账率极高、窟窿伟大年夜,着末“拆东墙补西墙”导致资金链断裂。广州一家涉嫌集资欺骗的平台嫌疑人说:“有一天发明投资人的钱完全给不出来,资金链断了,借新还旧太多,没钱还只能选择关门跑路。”

两三切切元的玉标的称超十亿元 有的P图捏造房产典质证实作为标的物

记者在采访中发明,误事出事的P2P平台并非都纯真以高息吸引投资者,比如“理财咖”“礼德财富”等平台收益多在8%到16%之间、在借贷市场上并不算最高,但因为包装“精致”,轻易使人感觉“安然靠得住”。

骗取资金达12.5亿余元的“礼德财富”,主要运营模式为借钱人以玉石、钢材等质押物进行保证去平台借钱。据办案职员先容,6家保证公司中有5家实际都是平台的关联公司。

“保证公司买玉花了两三切切元,却对外声称估值跨越10亿元。”广州市公安局河汉分局经侦大年夜队一位办案夷易近警向记者展示了多张图片:“20多吨的不锈钢,仅有外围一圈是真的不锈钢,里面都包着杂钢,和真钢价格相差了七八倍。”

假如说“礼德财富”的标的还算是“以次充好”,“理财咖”则是“无中生有”。一位办案夷易近警说:“这些人P图捏造房产典质证实、作为标的物,宣布虚假理家当品,并无实际运营项目,一个真房产都没有。”

深圳市公安局经侦部门一名认真人说,不少涉案P2P平台租用高级写字楼树立形象、前进有名度,经由过程种种序言宣布虚假鼓吹广告扩大年夜影响、招揽客户,一些平台还在全国多地成登时推公司,在当地成长营业员团队。

追逃正发力 外洋不是“避罪天国”

一些P2P平台“爆雷”之后认真人潜逃外洋,若何避免投资人陷入血本无归的逆境?广东省公安厅经侦局有关认真人表示,警梗直努力开展追赃挽损事情,今朝已有多名嫌疑人从外洋被搜捕归案,追缴涉案资金跨越10亿元。

广州市公安局“猎狐”事情组事情职员先容,“礼德财富”案正犯郑某森2018年7月携款偷渡到柬埔寨。9月,追逃职员帮忙柬埔寨警方在金边将郑某森抓获,并将其押解回广州。

为赞助受害者挽回更多丧掉,深圳市公安局南山分局在确保涉案平台竣事违法营业活动条件下,对具备前提的公司实际节制人、高管、股东解决取保候审,督匆匆其追回到期债务,共同公安机关追赃挽损。

2018年7月因涉嫌不法吸存被存案的“利夷易近网”待还本金9.3亿元,涉及1.5万人,警方对6名犯罪嫌疑人取保候审,2018岁尾已回款9853万元。

“公司误事出事之前往外借了不少钱,假如简单一关了之,这些钱没法要回来,对投资者也不是好事。”曾是“利夷易近网”运营经理的一名犯罪嫌疑人说,他主动共同经侦部门供给资料、核查数据,公司正进行资产清理,努力催收以往借出的款项。

追赃挽损的同时多地还加强了预警。深圳市公安局互联网金融大年夜队认真人说,该局2018年5月上线“深融系统”,以职员背景、企业背景、违规行径等26项指标为参数进行数据碰撞和交融阐发,假如用户点击了风险程度高的金融平台,网站及APP会自动弹出风险提示,“截至2018年11月初,系统用户跨越624万,提醒弹窗2177万次以上。”

广东省公安厅有关认真人说,广东警方已联合市场监督治理部门成立涉众型经济犯罪监测防控中间,经由过程智能化手段监测研判,排查不法集资、收集传销等涉众型经济犯罪线索,联合相关行政本能机能部门开展研判阐发、联合整治等事情,遏制涉众型经济犯罪案件高发势头。

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